Smile and Pay et SumUp sont deux entreprises concurrentes sur le marché français, qui commercialisent des solutions d’encaissement de carte bancaire indépendantes des banques.

Les deux sociétés commercialisent plusieurs terminaux comparables, et prennent toutes deux en charge le flux monétique.

Nous verrons qui de Smile&Pay ou de SumUp offre la solution la plus adaptée à votre entreprise, en fonction de votre chiffre d’affaires et de votre clientèle.

Smile and Pay et SumUp en bref

Smile and Pay est une entreprise française qui essaie de profiter de son implantation et de sa connaissance du marché national pour offrir des services sur mesure à ses clients français.

SumUp est une entreprise basée à Berlin, qui a depuis conquis le monde entier, notamment grâce à son lecteur SumUp Air.

  Logo de Smile&Pay Logo SumUp
Lien
Origine France Allemagne
Marché Français International dont France
Frais

Standard : 1,65 % HT (zone SEPA) – Sans abonnement ni engagement

Premium : jusqu’à 0,65 % HT (cartes françaises) + abonnement de 35 €/mois ou 29 €/mois (avec engagement)

1,75 % – Sans abonnement ni engagement
TPE avec imprimante Maxi Smile et Super Smile (WiFi/3G/4G, imprimante incorporée)

SumUp Duo 3G (terminal avec  socle-imprimante)

 

Paiement par carte VisaVisa ElectronV.PAYMastercardMaestroAmerican Express* * Logo de La Carte Française VisaVisa ElectronV.PAYMastercardMaestroAmerican ExpressDiscoverDiners ClubUnion Pay
Paiement par mobile Apple PayGoogle PaySamsung PayAlipay** Apple PayGoogle Pay
Autre paiement Prise de caution, paiement en plusieurs fois

*sur demande

  Logo de Smile&Pay Logo SumUp
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Origine France Allemagne
Marché Français International dont France
Frais

Standard : 1,65 % HT (zone SEPA) 1,65 % – Sans abonnement ni engagement

Premium : jusqu’à 0,65 % HT (cartes françaises) + abonnement de 35 €/mois ou 24 €/mois (avec engagement)

1,75 % – Sans abonnement ni engagement
TPE avec imprimante

Maxi Smile  et Super Smile (WiFi/3G/4G, imprimante incorporée)

SumUp Duo 3G (terminal avec  socle-imprimante)

 

Paiement par carte VisaVisa ElectronV.PAYMastercardMaestroAmerican Express* * Logo de La Carte Française VisaVisa ElectronV.PAYMastercardMaestroAmerican ExpressDiscoverDiners ClubUnion Pay
Paiement par mobile Apple PayGoogle PaySamsung PayAlipay** Apple PayGoogle Pay
Autres paiements Prise de caution, paiement en plusieurs fois  –

*sur demande

Intérêt de Smile and Pay pour les commerçants français :  des moyens de paiement adaptés à notre marché comme les tickets restaurant (dont Conecs), la prise de caution, le paiement en plusieurs et  fois  et enfin La Carte Française, une carte cadeau prépayée, qui fonctionne comme moyen de paiement dans des enseignes qui proposent essentiellement des produits « made in France ».

Vous aurez aussi accès à Alipay et WeChatPay avec le Super Smile. Pour American Express, vous ne paierez aucune commission jusqu’à 3000 € de chiffre d’affaires annuel.

SumUp, vous garantit un taux de 1,75 % sur toutes les cartes, mais n’accepte pas les tickets resto, ni la prise de caution, ni les paiements en trois fois. Par contre, SumUp accepte les cartes japonaises et chinoises contrairement à la semaines pay .

En matières de cartes acceptées Smile&Pay est plus orienté vers le marché français que SumUp.

Tarif unique pour SumUp, sur mesure pour Smile&Pay

SumUp offre la tarification la plus simple: 1,65 % de commission sur tous les paiements par carte et smartphone sans abonnement et sans engagement.

Avec son tarif Standard, sans abonnement ni engagement, Smile & Pay offre également un taux de 1,65 % sur les cartes européennes et business, mais ce taux est HT, il faudra donc récupérer la TVA, contrairement SumUp. Pour les cartes non européennes (hors SEPA), le taux appliqué par Smile&Pay est de 2,65 % HT.

La tarification de SumUp bien adaptée aux faibles volumes d’encaissement : auto-entrepreneurs et tous ceux qui ne reversent pas la TVA.

Smile&Pay propose également une offre Premium, avec abonnement:

  • Pour les cartes françaises le taux passe à 0,65 % HT
  • Il descend à 1,55 % HT pour les cartes européennes  et business et 2,55 % HT pour les cartes non européennes.

Le coût de l’abonnement est de 35 €/mois sans engagement et de 29 €/mois avec engagement de 1 an, à payer en une fois.

La tarification de Smile&Pay est très intéressante pour les commerces et tous ceux qui ont un chiffre d’affaires de plus de 5000 €.

Passons maintenant à la comparaison entre les terminaux :

TPE avec imprimante : MaxiSmile ou Duo 3G ?

Ces deux appareils sont pourvus d’une imprimante de reçus, mais il y a une petite différence entre les deux :

  • L’imprimante du Maxi Smile,  est incorporée, comme sur les terminaux Ingenico ou Verifone.
  • L’imprimante du SumUp Duo, est située dans le socle de rechargement du terminal
Maxi Smile
Maxi Smile avec reçu
SumUp Duo 3G
SumUp 3G avec imprimante
Prix 289 € HT
au lieu de 299 € HT
129 € HT
Lien
Connexion Wifi ou 3G 3G
Dimension 17,8 x 7,8 x 6 cm 16,4 x 8 x 7 cm
Poids 330 g 550 g
Reçus Imprimante uniquement E-mail, SMS ou Imprimante
Maxi Smile
Maxi Smile avec reçu
SumUp Duo 3G

SumUp 3G avec imprimante

Prix
 289 € HT
au lieu de 299 € HT
129 € HT
Lien
Connexion
Wifi ou 3G 3G
Dimensions
17,8 x 7,8 x 6 cm 16,4 x 8 x 7 cm
Poids
330 g 550 g
Reçus
Imprimante uniquement E-mail, SMS
ou Imprimante

Le Duo 3G de SumUp est assez lourd et son socle, qui sert d’imprimante mais aussi de base de rechargement, est plus agréable à utiliser lorsqu’il est posé sur un support, mais comme le terminal ne peut se connecter qu’en 3G, il sera plus adapté pour un marché ou une exposition que pour un local permanent.

Imprimante et lecteur du Duo 3G de SumUp, vue de profil

Le SumUp Duo est constitué du SumUp 3G et d’un socle-imprimante. Photo : EC, Mobile Transaction.

Le terminal peut aussi s’utiliser sans socle. On pourra donc laisser le socle sur une table étendre le terminal au client ; il est d’ailleurs commercialisé de manière séparée sous le nom de SumUp 3G et coûte nettement moins cher que l’ensemble avec imprimante.

Pour en savoir plus, lisez notre Avis sur le Duo 3G de SumUp.

Le Maxi Smile est disponible en deux versions, soit Wifi, soit 3G. La version 3G  sera utilisée en déplacement, par exemple par les taxis et VTC, et la version Wifi à l’intérieur d’un local, qu’il s’agit d’un commerce, d’une association sportive ou d’un cabinet paramédical. Ces utilisateurs, auront encore plus intérêt à choisir le Maxi Smile  si leur chiffre d’affaires est élevé, car ils pourront profiter de la tarification Premium  de Smile&Pay.

Smile&Pay a prévu quelques accessoires supplémentaires pour le Maxi Smile : chargeur d’allume-cigares, housse et base (socle) de rechargement.

Voir aussi notre avis sur le Super Smile, le nouveau terminal de Smile and Pay, un terminal Android à la façade lisse capable d’accepter les paiements par QR Code comme AliPay et WeChatPay.

LIRE AUSSI : Avis sur le Maxi Smile

Ces deux appareils sont peu onéreux, si on les compare aux terminaux commercialisés par les banques, mais si l’investissement vous semble un peu trop élevé, et que l’impression des reçus pas une priorité, vous pouvez envisager d’acquérir les deux modèles suivants :

Mini TPE Bluetooth: Pocket Smile ou SumUp Air ?

Contrairement aux appareils précédents, le Pocket Smile et le SumUp Air ne sont pas autonomes, c’est-à-dire qui ne sont pas capables de se connecter tout seul au réseau. Leur fonctionnement nécessite la connexion à un appareil mobile, smartphone ou tablette, qui se fait en Bluetooth. Moins d’électronique embarquée, et donc un prix contenu.

Pocket Smile

Lecteur Pocket Smile

SumUp Air

Lecteur de carte SumUp Air

Prix 69 € HT au lieu de 119 € HT  39 € HT
Lien
Connexion Bluetooth
Dimension 10,2 x 5,5 x 1,6 cm 8,4 x 8,4 x 2,3 cm
Poids 105 g 142 g
Reçus E-mail ou SMS E-mail, SMS, ou imprimante Bluetooth

*sur demande

Pocket Smile

Lecteur Pocket Smile

SumUp Air

Lecteur de carte SumUp Air

Prix
69 € HT au lieu de 119 € HT 39 € HT
Lien
Connexion
Bluetooth
Dimension
10,2 x 5,5 x 1,6 cm 8,4 x 8,4 x 2,3 cm
Poids
105 g 142 g
Reçus
E-mail ou SMS E-mail, SMS, ou imprimante Bluetooth

*sur demande

Le SumUp Air est beaucoup moins cher et plus réussi  point de vue esthétique que le Pocket Smile. Pour les entrepreneurs qui débutent c’est sans doute un bon choix.

Toutefois, l’implantation de Smile&Pay à Paris et son service client très réactif peuvent faire pencher la balance du côté du Pocket Smile.

Les deux appareils envoient les reçus par e-mail ou SMS, mais le SumUp Air peut également se connecter à une imprimante Bluetooth.

Quelle compatibilité avec les logiciels de caisse ?

Quand un terminal de paiement est compatible avec un système de caisse, le prix est envoyé automatiquement au terminal par le logiciel. Cela évite de saisir deux fois le montant. Ce point très important pour les commerçants qui réalisent de nombreux encaissements.

La compatibilité diffère d’un terminal à l’autre

  • Le Maxi Smile est compatible avec toutes les caisses qui utilisent le protocole Caisse-Concert.
  • Le SumUp Duo 3G n’est compatible avec un logiciel de caisse.
  • Le SumUp Air est compatible avec quelques logiciels comme Tiller, et avec le propre logiciel de caisse payant de SumUp, le SumUp Point of Sale.

Dans beaucoup de cas (taxis, indépendants, clubs sportifs, ateliers, petites boutique), ce problème de compatibilité n’en est pas un, car il n’y a tout simplement pas de logiciel de caisse.

Verdict

L’offre tarifaire simplifiée de SumUp et l’abscence de TVA sur les commissions, séduiront les entrepreneurs qui réalisent de faibles chiffres d’affaires. Le prix du SumUp Air défie toute concurrence. Les exposants, ou les vendeurs dans les marchés pourront toutefois investir dans le SumUp 3G ou le SumUp Duo 3G, qui sont vendus à un prix très attractif, en comparaison des terminaux traditionnels.

Smile and Pay séduira, surtout avec son Maxi Smile, les indépendants et gérants de structure dont le volume d’encaissement de cartes bancaires est supérieur à 3000 €, grâce à sa formule Premium. La compatibilité avec les logiciels de caisse reste cependant à améliorer.

De manière générale, Smile&Pay essaie de profiter de son statut d’entreprise française et de sa connaissance du marché local pour offrir des services que les acteurs internationaux ne peuvent pas proposer, comme l’acceptation des tickets restaurant, la prise de caution et les paiements en plusieurs fois..