Quatre terminaux sont disponibles à l’achat sur le site de Smile and Pay :
Avantage pour les lecteurs de Mobile Transaction : réduction de 10 € HT lors du passage en caisse si vous utilisez le lien du tableau ci-dessous.
| Mini Smile | Smart Smile | Maxi Smile | Super Smile |
|---|---|---|---|
| Mini Smile | Smart Smile | Maxi Smile | Super Smile |
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| Prix d’achat | |||
| 39 € HT | 199 € HT | 299 € HT | 299 € HT |
| Offre | |||
| Frais de transaction | |||
| Sans engagement : 1,65 % HT ou 35 € HT/mois + 0,65 % HT* Avec engagement de un an : 29 € HT/mois + 0,65 % HT* |
|||
| Connexion | |||
| Bluetooth à un smartphone | Wifi/3G/4G | ||
| Imprimante | |||
| Non | Oui | ||
| Android | |||
| Non | Oui | Non | Oui |
| Mini Smile |
Smart Smile |
Maxi Smile |
Super Smile |
|---|---|---|---|
| Mini Smile | Smart Smile | Maxi Smile | Super Smile |
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| Prix d’achat | |||
| 39 € HT | 199 € HT | 299 € HT | 299 € HT |
| Offre | |||
| Frais de transaction | |||
| Sans engagement : 1,65 % HT ou 35 € HT/mois + 0,65 % HT* Avec engagement de un an : 29 € HT/mois + 0,65 % HT* |
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| Connexion | |||
| Bluetooth à un smartphone | Wifi/3G/4G | ||
| Imprimante | |||
| Non | Oui | ||
| Android | |||
| Non | Oui | Non | Oui |
Les terminaux de Smile&Pay peuvent fonctionner n’importe où. Cette solution peut donc être utilisée par des commerçants sédentaires, ou des itinérants comme les taxis, les infirmiers, etc.
Le Maxi Smile et Super Smile sont compatibles avec de nombreux logiciels de caisse.
Les terminaux fonctionnent avec n’importe quelle banque pro française, mais c’est Smile and Pay qui se charge du flux monétique.
Différence qui saute aux yeux, avec les offres des banques : aucun engagement n’est imposé, et si vous souhaitez bénéficier des tarifs les plus avantageux, il se limite à un an.
Les moyens de paiement accepté par Smile and Pay
Le tableau ci-dessous permet de saisir d’un coup la diversité des moyens d’encaissement proposés.
Reportez -vous à la section frais, pour une explication des coûts associés à chaque type de paiement.
| Mini Smile | Maxi Smile | Smart et Super Smile |
|---|---|---|
| Mini Smile | Maxi Smile | Smart et Super Smile |
| Cartes | ||
   **  **  **Titres restaurant 1e-3e génération** |
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| Portefeuilles électroniques | ||
    |
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| QR codes | ||
| Non |  **  ** |
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| Prise de caution PLBS | ||
| – | Oui | |
| Paiement en 3 fois | ||
| Via liens de paiement | Oui | |
| Vente à distance (VAD) | ||
| – | Oui | |
| Pourboires | ||
| – | Oui | |
*Cartes françaises. **Optionnel.
| Mini Smile | Maxi Smile | Smart et Super Smile |
|---|---|---|
| Mini Smile | Maxi Smile | Smart et Super Smile |
| Cartes | ||
| ** ** ** Titres restaurant 1e-3e génération** |
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| Portefeuilles électroniques | ||
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| QR codes | ||
| – | ** ** |
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| Prise de caution PLBS | ||
| – | Oui | |
| Paiement en 3 fois | ||
| Via liens de paiement | Oui | |
| Vente à distance (VAD) | ||
| Non | Oui | |
| Pourboires | ||
| – | Oui | |
*Cartes françaises. **Optionnel.
La Carte Française est une carte cadeau prépayée permettant d’acheter des articles fabriqués en France.
La fonction vente à distance (VAD) donne au commerçant la possibilité de prendre une commande par téléphone en saisissant lui-même les données de carte bancaire du client.
Le Mini Smile offre moins de possibilité que les autres appareils : pas de prise de caution ou de VAD et pas de possibilité de proposer des paiements en 3x directement depuis le terminal. On pourra cependant proposer un paiement en 3x en ligne, par l’intermédiaire d’un lien de paiement.
Frais : plus faibles sur les cartes françaises
La tarification de Smile and Pay varie en fonction du choix du service sans (Standard) ou avec abonnement (Premium) qui offre des taux réduits sur les cartes françaises.
Tarif Standard sur Cartes CB, Mastercard et Visa
Il n’y a pas d’abonnement mensuel, mais en contrepartie il faut payer une commission sur chaque transaction :
Tarif Premium, avec abonnement pour les cartes CB, Mastercard et Visa
Vous pouvez choisir la formule sans engagement à 35 € HT/mois ou passez à une formule avec engagement mais moins chère pour 29 € HT/mois avec paiement en une seule fois, soit 348 € HT.
On peut passer à tout moment de l’offre Standard à l’offre Premium sans engagement, et inversement. Le changement se fait au début du mois qui suit la demande.
Le calcul montre que cette tarification est plus intéressante que l’offre Standard au delà de 2900 € d’encaissement mensuel si l’on s’abonne à l’année, ou 3500 € si l’on s’abonne au mois..
Frais des moyens de paiement optionnels
Smile and Pay a fait évoluer son offre qui est encore plus lisible qu’auparavant puisque les taux sont connus d’avance :
| American Express | Gratuit jusqu’à 3000 € de CA |
| Conecs (tickets restaurants) | Gratuit |
| Carte Française (carte cadeau prépayée) | Gratuit |
| Alma (Paiement en 3x ou 4x) | à partir de 3,4 % |
| Alipay et WeChat Pay | 2 % |
Ces tarifs sont bien plus transparents que ceux des banques. D’autre part, il n’y a pas de frais de dossier, de frais d’ouverture de contrat, de frais d’installation du terminal, de frais d’installation des logiciels, etc.
Cerise sur le gâteau, il n’y a pas d’engagement pour l’offre standard, et la durée de celle de l’offre Premium se limite à 12 mois, tandis que la durée d’engagement requise par les banques est 24 ou 48 mois.
L’abonnement à la passerelle monétique et le forfait de donnée sont déjà inclus dans l’offre de Smile&Pay.Attention : contrairement à dautres établissements assimilés à des banques, Smile&Pay facture la TVA sur les commissions. Celle-ci est récupérable par les entreprises, sauf celles qui bénéficient de la franchise de TVA (micro-entrepreneurs), qui paieront donc les commissions TTC.
Le Mini Smile : pas cher du tout
Smile and Pay a renouvelé sa gamme cette récemment en remplaçant l’ancien Pocket Smile par un tout nouveau produit de Pax Technology : le Mini Smile.
Ce terminal est encore plus petit et plus économique (seulement 39 € HT) que le modèle précédent. Sa longueur et sa largeur sont proches de celles d’une carte bancaire. Il est aussi plus solide que l’ancien modèle, grâce à sa coque en métal brossé.
Il faut le connecter en Bluetooth à un appareil mobile. L’application gratuite est disponible sur iOS et Android (smartphone ou tablette).
Image : EC, Mobile Transaction
Le Mini Smile est vraiment un modèle de poche.
Quel que soit le mode de connexion choisi, l’appareil pourra être utilisé aussi bien en boutique qu’en situation d’itinérance.
Comment fonctionne le Mini ? Le commerçant ou l’entrepreneur saisit le montant de la transaction dans l’application mobile Smile&Pay de son smartphone ou de sa tablette. Il présente ensuite le terminal au client, qui insère sa carte et tape son code.
Le Mini Smile est relié en Bluetooth à l’appareil mobile, qui communique avec le réseau en Wifi ou en 3G/4G.
Tickets de carte bancaire :
Du point de vue du client, le déroulement de la transaction est identique à celles opérées sur les terminaux classiques, sauf sur un point : le Mini Smile ne permet pas d’imprimer les reçus. Ceux-ci peuvent toutefois être envoyés au client par e-mail ou par SMS.
L’application Smile&Pay a été téléchargée plus de 5000 fois sur Google Pay, et compte à ce jour 107 avis d’utilisateurs, avec une note de 3,7/5. La mise à jour de septembre semble avoir réglé les problèmes d’écran blanc. Sur l’app store, il n’y a que 21 avis avec une note de 4,21/5.
Le Smart Smile : puissant, mais tient dans la poche
Autre nouveauté dans la gamme de Smile and Pay, ce terminal Android qui ressemble à un smartphone et qui partage pas mal de points communs : il est équipé d’un capteur photo pour lire les QR code et se connecte au réseau en Wifi ou en 3G/4G.
Ici, donc pas besoin d’un autre appareil pour faire fonctionner ce terminal, puisqu’il est capable de faire tourner lui-même de nombreuses applications – dont l’application de paiement Smile and Pay- et qu’il se connecte tout seul au réseau.
Image : EC, Mobile Transaction
Le Smart Smile ressemble à un smartphone. Il est pourvu en plus d’un lecteur de carte à puce.
Autre différence importante par rapport au modèle Mini, concernant cette fois-ci l’acceptation des paiements : le modèle Smart peut accepter les prises de caution PLBS et les ventes à distance VAD.
On ne pourra toujours pas imprimer de reçus, mais n’oubliez pas qu’à partir 2023 l’impression des tickets papier deviendra une exception. Si votre type d’activité l’exige, vous pourrez toujours vous tourner vers le modèle Super.
Le Smart Smile peut faire parti d’une véritable flotte de TPE, par exemple dans un restaurant, où chaque serveur pourra évoluer dans la salle en portant en permanence sur soi le terminal, vu son faible encombrement. À cet effet, Smile and Pay commercialise même une base de rechargement multiple, qui pourra accueillir jusqu’à cinq appareils.
Toujours dans le cadre de la restauration, on appréciera la possibilité offerte aux client de laisser un pourboire directement sur le terminal, ce qui n’était pas possible avec le Mini.
Le Maxi Smile : le terminal autonome pour tous
Ce terminal de paiement à l’aspect robuste fonctionne en complète autonomie. Il peut imprimer les reçus de carte bancaire, grâce à son imprimante intégrée.
Le Maxi est capable de se connecter au réseau aussi bien en Wifi qu’en 3G et 4G, au moyen de sa carte SIM multi-opérateur.
Image : EC, Mobile Transaction
Le Maxi Smile est un TPE moderne a l’aspect plutôt classique .
Sur le site de Smile and Pay, vous pourrez trouver l’appellation « Maxi Smile+ », qui sert à le différencier de la première version.
Le Maxi Smile est tout à fait semblable aux TPE proposés par les banques, mais il est moins coûteux et plus simple à acquérir.
Comme expliqué dans l’article «Comment obtenir un terminal de paiement mobile ? », il faut habituellement passer par de nombreuses étapes pour se procurer un terminal classique : obtenir un rendez-vous avec son banquier, négocier la commission commerçant, obtenir une domiciliation bancaire, louer ou acheter le matériel et enfin s’abonner à un flux monétique. Détail important : l’entrepreneur devra s’engager sur deux à quatre ans.
Smile and Pay vous évite tous ces tracas, et en plus les frais sont connus d’avance.
Le Maxi sera plus adapté que le Mini dans les cas où il est nécessaire de gagner du temps lors d’encaissement grâce à l’impression des reçus : commerces réalisant de nombreuses transactions ou bien taxis.
Pour en savoir plus, lire notre avis sur le Maxi Smile.
Super Smile : le plus performant
Tout comme le Maxi Smile, ce modèle est doté d’une imprimante et d’une carte SIM 4G multi-opérateur intégrée.
Plusieurs améliorations :
- Un très grand écran tactile, qui occupe toute la façade.
- Une caméra pour la lecture des codes-barres et des QR codes
- Une plus grande autonomie
Image : EC, Mobile Transaction
Le Super Smile posé sur sa base de rechargement.
La caméra va permettre au Super Smile de lire les QR codes sur le smartphone des clients. Encore peu pratiquée en France, c’est solution est très populaire en Asie.
En l’occurrence, le Super Smile peut accepter les paiements par QR code d’Alipay et de WeChat Pay, les deux plateformes de paiement chinoises.
Il est donc plus adapté que le Maxi dans les zones touristiques à forte clientèle chinoise.
D’après Smile&Pay, le Super Smile peut réaliser à 800 à 900 transactions sans être rechargé, contre 500 pour le Maxi.
Le Super Smile est vendu officiellement 299 € HT. Bénéficiez d’une réduction de 10 € avec ce lien.
Pour en savoir plus, lire notre avis sur le Super Smile.
Sécurité
Les terminaux répondent bien entendu aux normes EMV et PCI (voir notre article sur la fiabilité des lecteurs de carte mobile) et acceptent toutes les Mastercard et Visa, nationales et internationales.
Comme toutes les solutions de ce type, la sécurité n’est pas oubliée : les données bancaires des clients ne sont pas stockées par les appareils ou par Smile&Pay et transitent de manière cryptée, y compris entre le Mini Smile et le smartphone ou la tablette.
Un magasin d’application pour vos terminaux
L’intérêt des terminaux Android comme le Smart Smille et le Super Smile réside principalement dans la possibilité d’installer des applications qui étendent les fonctionnalités des appareils.
Toutes les applications disponibles sont regroupées dans un magasin virtuel appelé Smile Store. Elles sont classées par catégories :
- Paiement
- Logiciel de caisse
- Référencement et fidélité
- Comptabilité
- Banque et assurance
On en compte actuellement une vingtaine, dont trois applications de caisse : RoverCash et Air Kitchen édité par Lundi Matin, société française partenaire de longue date de Smile and Pay et Connectill.
Quelques applications pour les terminaux Android de Smile and Pay.
Les terminaux de Smile and Pay peuvent également être intégrés à des systèmes de caisse préexistants :
Compatibilité avec les protocoles de caisse
L’application Smile&Pay n’est pas un logiciel de caisse, mais on a vu dans la section précédente, qu’il est possible de faire tourner certains logiciels de caisse directement sur les terminaux Android de la gamme.
Le Maxi et le Super peuvent également être intégrés à une solution de caisse classique, à bas de PC par exemple, grâce à la compatibilité avec les protocoles Caisse-AP et PCL.
En utilisant un système de caisse compatible, vous n’aurez pas à saisir deux fois le montant, une fois dans le logiciel de caisse et une fois dans le terminal.
Le problème est qu’il n’est pas facile d’identifier les caisses qui utilisent ce protocole et que certains système à base d’iPad comme Tiller ou L’Addition ne sont pour l’instant pas compatible avec ces protocoles.
Contactez Smile and Pay en cas de doute sur la compatibilité de votre logiciel de caisse.
Smile & Pay face à la concurrence
Smile&Pay fait face à la concurrence d’acteurs internationaux, comme SumUp et Square, qui appliquent un taux fixe de 1,75 % pour toutes les cartes, y-compris les cartes American Express ou les cartes étrangères.
En ce qui concerne l’encaissement des cartes françaises, et pour les volumes d’encaissement importants, la tarification de Smile&Pay est donc plus complexe mais plus intéressante que celle de ses concurrents, grâce à au tarif Premium.
Contrairement à ses concurrents étrangers, Smile&Pay passe par le GIE CB pour les transactions utilisant des cartes françaises. Dans ce cas, les paiements sont garantis par le GIE CB et non par Visa et MasterCard.
Globalement, Smile&Pay entend offrir à ses clients français des avantages que les concurrents étrangers ne peuvent pas fournir notamment l’acceptation des tickets restaurant (1ere, 2e et 3e génération), du paiement en 3 fois, etc. Toutefois pour le simple encaissement de cartes Visa et Mastercard, les terminaux de SumUp sont à envisager. Voir notre comparatif SumUp ou Smile and Pay.
Autre possibilité : myPOS, qui offre des tarifs moins intéressants, et un magasin d’application pas assez adapté au marché français, mais dont les terminaux sont utilisable en Europe, ce qui est pratique pour les taxis transfrontaliers. Voir notre comparatif entre le Maxi Smile et le Combo de myPOS.
Enfin, si vous envisagez de louer votre terminal il faudra se tourner vers Yavin. Voir notre comparatif entre Yavin et Smile and Pay.
La tarification un peu complexe de Smile and Pay et le fait que les commissions indiquées soient HT n’est pas forcément adaptée aux autoentrepreneurs et à ceux qui ont un très faible chiffre d’affaires.
Au final, la possibilité d’acquérir des terminaux équivalents ou supérieurs à ceux des banques, avec aussi peu de contraintes tarifaires et administratives est particulièrement bienvenue.
On profitera particulièrement de l’offre de Smile and Pay si l’on encaisse plusieurs milliers d’euros de cartes françaises par mois, pour bénéficier du taux réduit avec abonnement et si l’on a besoin de moyens d’encaissement complémentaires : titres-restaurant, caution, paiement en plusieurs fois, etc.
