Nous avons eu en main la gamme complète de terminaux de Smile and Pay. Compatibles avec tous les comptes pros, ces TPE acceptent une large gamme de méthodes de paiement. Les modèles Android nous ont particulièrement convaincus.
Les plus :
Les moins :
Sommaire
En bref
Présentation
Notre avis
En détail
Moyens de paiement
Frais
Mini Smile
Smart Smile
Maxi Smile
Super Smile
Les applications
Compatibilité
Qu’est-ce que Smile and Pay ?
Smile&Pay (se prononce «Smile and Pay») est une entreprise française basée à Neuilly-sur Seine qui propose une solution d’encaissement axée principalement sur des terminaux de paiement préconfigurés disponibles à l’achat.
Le flux monétique est géré par Smile and Pay, qui prélève une commission à chaque transaction. Cette solution est donc indépendante des banques et compatible avec n’importe quel compte professionnel.
La localisation en France est à notre avis un atout pour Smile and Pay, en effet ses TPE permettent aux petits entrepreneurs et commerçants d’encaisser facilement divers moyens de paiements de proximité bien adaptés à notre marché :
- cartes bancaires françaises et internationales
- titres restaurants dématérialisés
- prises de caution
- paiement en plusieurs fois
Photos : Emmanuel Charpentier, MobileTransactions
Les terminaux commercialisés par Smile and Pay. De gauche à droite : Mini, Smart, Maxi et Super Smile.
Quatre TPE sont vendus sur le site de Smile and Pay :
Deux modèles sans imprimante :
– LeMini Smile, qui nécessite une connexion à un appareil mobile, mais est très économique
– LeSmart Smile, un terminal Android sans imprimante au format smartphone. Compatible avec de nombreuses applications, il est autonome, grâce à sa carte SIM 4G.
Deux modèles avec imprimante intégrée et double connexion Wifi/4G :
– Le Maxi Smile, un terminal plutôt classique
– Le Super Smile, qui possède une grande façade en verre tactile, et une caméra pour les paiements par QR code. Le Super Smile est l’appareil le plus adapté, si vous gérez une boutique et souhaitez profiter au maximum des applications disponibles tout en ayant la possibilité d’imprimer des reçus de carte bancaire.
| Mini Smile | Smart Smile | Maxi Smile | Super Smile |
|---|---|---|---|
| Mini Smile | Smart Smile | Maxi Smile | Super Smile |
 |
 |
 |
 |
| Prix d’achat | |||
| 39 € HT | 199 € HT | 299 € HT | 299 € HT |
| Offre | |||
| Frais de transaction | |||
| Sans engagement : 1,65 % HT ou 35 € HT/mois + 0,65 % HT* Avec engagement de un an : 29 € HT/mois + 0,65 % HT* 4,90 € de frais minimum /mois |
|||
| Connexion | |||
| Bluetooth à un smartphone | Wifi/3G/4G | ||
| Imprimante | |||
| Non | Oui | ||
| Android | |||
| Non | Oui | Non | Oui |
| Mini Smile |
Smart Smile |
Maxi Smile |
Super Smile |
|---|---|---|---|
| Mini Smile | Smart Smile | Maxi Smile | Super Smile |
|
|
|
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| Prix d’achat | |||
| 39 € HT | 199 € HT | 299 € HT | 299 € HT |
| Offre | |||
| Frais de transaction | |||
| Sans engagement : 1,65 % HT ou 35 € HT/mois + 0,65 % HT* Avec engagement de un an : 29 € HT/mois + 0,65 % HT* 4,90 € HT de frais minimum /mois |
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| Connexion | |||
| Bluetooth à un smartphone | Wifi/3G/4G | ||
| Imprimante | |||
| Non | Oui | ||
| Android | |||
| Non | Oui | Non | Oui |
Le prix des TPE est inférieur à celui du commerce.
Avantage pour les lecteurs de Mobile Transaction : réduction de 10 € HT lors du passage en caisse si vous utilisez le lien du tableau ci-dessous.
L’offre est disponible avec ou sans abonnement. Sans abonnement, le taux de la commission sur les transactions est de 1,65 % HT sur les cartes européennes. Avec l’abonnement à 35 € HT/mois (réduit à 29 € HT/mois avec engagement d’un an), les frais sur les cartes françaises descendent à 0,65 € HT/mois.
Attention, même s’il n’a pas d’abonnement, un montant minimum de frais de 4,90 € HT sera perçu chaque mois, ce qui correspond aux frais réalisés sur 300 € d’encaissement de cartes bancaires de consommateurs, au tarif Standard. Si vous réalisez un chiffre d’affaires inférieures à cette somme, vous paierez ce qu’il faut de frais supplémentaires pour atteindre le montant minimum. Smile and Pay n’est donc pas adapté à ce qui ne réalisent que des encaissements de cartes occasionnels.
Comme les terminaux de Smile&Pay peuvent fonctionner n’importe où, cette solution peut donc être utilisée par des commerçants sédentaires, ou des itinérants comme les taxis, les infirmiers, etc.
Par ailleurs, si vous gérez une boutique en magasin, sachez que le Maxi Smile et Super Smile sont compatibles avec de nombreux logiciels de caisse pour PC et que l’on peut installer directement les applications de caisse Android sur le Super Smile.
Retrouver les terminaux de Smile and Pay dans notre comparatif spécial terminal de paiement.
Notre avis sur Smile and Pay
L’offre de Smile and Pay est particulièrement intéressante si l’on a besoin de méthodes d’encaissement tels que titres-restaurant, caution, paiement en plusieurs fois, etc. ou si l’on encaisse plusieurs milliers d’euros de cartes françaises par mois, pour bénéficier du taux réduit avec abonnement.
Le terminal Super Smile est un bon choix pour les boutiques et petits commerces, offrira un maximum de confort et de compatibilité avec les différentes applications.
La tarification un peu complexe de Smile and Pay et le fait que les commissions soient HT n’est pas forcément adaptée aux autoentrepreneurs et à ceux qui ont un faible chiffre d’affaires. ceci est d’autant plus vrai que Smile and Pay impose désormais une perception minimale de 4,90 euros de frais par mois, ce qui pénalise ceux qui réalisent moins de 300 € de chiffre d’affaires. Il y a des solutions plus simples comme SumUp, voir à ce sujet notre comparatif Smile and Pay ou SumUp ?
Au final, la possibilité d’acquérir des terminaux équivalents ou supérieurs à ceux des banques, avec aussi peu de contraintes tarifaires et administratives est particulièrement bienvenue. Si vous préférez le louer vos TPE, nous vous suggérons l’offre de Yavin. Consulter à ce sujet notre comparatif Yavin ou Smile and Pay.
| Critères | Verdict |
|---|---|
| Produit Paiement : Très bien Applications : Bien Matériel : Bien Compatibilité : Très bien |
Bien/Très bien |
| Coût et frais | Très bien |
| Services supplémentaires | Assez bien |
| Contrat | Très bien |
| Inscription et service client | Bien |
| NOTE FINALE |
Cliquez sur l’accordéon ci-dessous pour en savoir plus sur notre expérience du produit et pourquoi nous avons mis ces notes.
Les moyens de paiement acceptés par Smile and Pay
Le tableau ci-dessous permet de saisir d’un coup la diversité des moyens d’encaissement proposés.
Reportez -vous à la section frais, pour une explication des coûts associés à chaque type de paiement.
| Mini Smile | Maxi Smile | Smart et Super Smile |
|---|---|---|
| Mini Smile | Maxi Smile | Smart et Super Smile |
| Cartes | ||
   **  **  **Titres restaurant 1e-3e génération** |
||
| Portefeuilles électroniques | ||
    |
||
| QR codes | ||
| Non |  **  ** |
|
| Prise de caution PLBS | ||
| – | Oui | |
| Paiement en 3 fois | ||
| Via liens de paiement | Oui | |
| Vente à distance (VAD) | ||
| – | Oui | |
| Pourboires | ||
| – | Oui | |
*Cartes françaises. **Optionnel.
| Mini Smile | Maxi Smile | Smart et Super Smile |
|---|---|---|
| Mini Smile | Maxi Smile | Smart et Super Smile |
| Cartes | ||
| ** ** ** Titres restaurant 1e-3e génération** |
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| Portefeuilles électroniques | ||
|
||
| QR codes | ||
| – | ** ** |
|
| Prise de caution PLBS | ||
| – | Oui | |
| Paiement en 3 fois | ||
| Via liens de paiement | Oui | |
| Vente à distance (VAD) | ||
| Non | Oui | |
| Pourboires | ||
| – | Oui | |
*Cartes françaises. **Optionnel.
La Carte Française est une carte cadeau prépayée permettant d’acheter des articles fabriqués en France.
La fonction vente à distance (VAD) donne au commerçant la possibilité de prendre une commande par téléphone en saisissant lui-même les données de carte bancaire du client.
Le Mini Smile offre moins de possibilités que les autres appareils : pas de prise de caution ou de VAD et pas de possibilité de proposer des paiements en 3x directement depuis le terminal. On pourra cependant proposer un paiement en 3x en ligne, par l’intermédiaire d’un lien de paiement.
Tarifs et frais
La tarification de Smile and Pay varie en fonction du choix du service sans (Standard) ou avec abonnement (Premium) qui propose en échange une réduction du taux de la commission.
Tarif Standard sur les CB, Mastercard et Visa
Il n’y a pas d’abonnement mensuel, mais en contrepartie il faut payer une commission sur chaque transaction :
Tarif Premium, avec abonnement pour les CB, Mastercard et Visa
Cette tarification n’est pas du tout adaptée aux débutants. En effet, d’après notre calcul, cette tarification est plus intéressante sur les cartes françaises que l’offre Standard, au-delà de 2900 € d’encaissement mensuel si l’on s’abonne à l’année, ou 3500 € si l’on s’abonne au mois.
C’est d’ailleurs totalement en phase avec les frais minimum de 4,90 €/mois, qui ne vous concerneront pas si vous dépassez les 3500 € d’encaissement annuel.
Vous pouvez choisir en effet la formule sans engagement à 35 € HT/mois ou passez à une formule avec engagement ,mais moins chère pour 29 € HT/mois avec paiement en une seule fois, soit 348 € HT.
On peut passer à tout moment de l’offre Standard à l’offre Premium sans engagement, et inversement. Le changement se fait au début du mois qui suit la demande.
Frais des moyens de paiement optionnels
Smile and Pay a fait évoluer son offre qui est encore plus lisible qu’auparavant puisque les taux sont connus d’avance :
| American Express | Gratuit jusqu’à 3000 € de CA |
| Conecs (tickets restaurants) | Gratuit |
| Carte Française (carte cadeau prépayée) | Gratuit |
| Alma (Paiement en 3x ou 4x) | à partir de 3,4 % |
| Alipay et WeChat Pay | 2 % |
Ces tarifs sont bien plus transparents que ceux des banques. D’autre part, il n’y a pas de frais de dossier, de frais d’ouverture de contrat, de frais d’installation du terminal, de frais d’installation des logiciels, etc.
Cerise sur le gâteau, il n’y a pas d’engagement pour l’offre standard, et la durée de celle de l’offre Premium se limite à 12 mois, tandis que la durée d’engagement requise par les banques est 24 ou 48 mois.
L’abonnement à la passerelle monétique et le forfait de donnée sont déjà inclus dans l’offre de Smile&Pay.
Attention : contrairement à d’autres établissements assimilés à des banques, Smile&Pay facture la TVA sur les commissions. Celle-ci est récupérable par les entreprises, sauf celles qui bénéficient de la franchise de TVA (micro-entrepreneurs), qui paieront donc les commissions TTC.
Le Mini Smile : pas cher mais limité
Smile and Pay a renouvelé sa gamme cette récemment en remplaçant l’ancien Pocket Smile par un tout nouveau produit de Pax Technology : le Mini Smile.
Comme on l’a dit plus haut, ce modèle n’est pas compatible avec les moyens d’encaissement avancé : paiements plusieurs fois, prise de caution, ventes à distance.
Ce terminal est encore plus petit et plus économique (seulement 39 € HT) que l’ancien Pocket. Sa longueur et sa largeur sont proches de celles d’une carte bancaire. Nous avons été agréablement surpris par sa coque en métal brossé, qui le rend très résistant aux manipulations.
Il n’est pas cher, mais il faut le connecter en Bluetooth à un appareil mobile pour le faire fonctionner. L’application gratuite est disponible sur iOS et Android (smartphone ou tablette).
Le Mini Smile est vraiment un modèle de poche.
Quel que soit le mode de connexion choisi, l’appareil pourra être utilisé aussi bien en boutique qu’en situation d’itinérance.
Comment fonctionne le Mini ? Le commerçant ou l’entrepreneur saisit le montant de la transaction dans l’application mobile Smile&Pay de son smartphone ou de sa tablette. Il présente ensuite le terminal au client, qui insère sa carte et tape son code.
Le Mini Smile est relié en Bluetooth à l’appareil mobile, qui communique avec le réseau en Wifi ou en 3G/4G.
Tickets de carte bancaire :
Du point de vue du client, le déroulement de la transaction est identique à celles opérées sur les terminaux classiques, sauf sur un point : le Mini Smile ne permet pas d’imprimer les reçus. Ceux-ci peuvent toutefois être envoyés au client par e-mail ou par SMS.
Le Smart Smile : puissant, mais tient dans la poche
Autre nouveauté dans la gamme de Smile and Pay, ce terminal Android qui ressemble à un smartphone et qui partage pas mal de points communs : il est équipé d’un capteur photo pour lire les QR code et se connecte au réseau en Wifi ou en 3G/4G. Quand on le tient dans la main, la seule différence qui sont aux yeux est la présence de la fente du lecteur de carte.
Pas besoin d’un autre appareil pour faire fonctionner ce terminal, puisqu’il est capable de faire tourner lui-même de nombreuses applications – dont l’application de paiement Smile and Pay- et qu’il se connecte tout seul au réseau.
Le Smart Smile ressemble à un smartphone. Il est pourvu en plus d’un lecteur de carte à puce.
Autre différence importante par rapport au modèle Mini, concernant cette fois-ci l’acceptation des paiements : le modèle Smart peut accepter les prises de caution PLBS et les ventes à distance VAD.
On ne pourra toujours pas imprimer de reçus, mais n’oubliez pas que depuis janvier 2023 l’impression des tickets papier est facultative. Si votre type d’activité l’exige, vous pourrez toujours vous tourner vers le modèle Super.
Le Smart Smile peut faire parti d’une véritable flotte de TPE, par exemple dans un restaurant, où chaque serveur pourra évoluer dans la salle en portant en permanence sur soi le terminal, vu son faible encombrement. À cet effet, Smile and Pay commercialise même une base de rechargement multiple, qui pourra accueillir jusqu’à cinq appareils.
Toujours dans le cadre de la restauration, on appréciera la possibilité offerte aux clients de laisser un pourboire directement sur le terminal, ce qui n’était pas possible avec le Mini.
Le Maxi Smile : un TPE autonome robuste
Ce terminal de paiement à l’aspect robuste fonctionne en complète autonomie. Il peut imprimer les reçus de carte bancaire, grâce à son imprimante intégrée.
Il est capable de se connecter au réseau aussi bien en Wifi qu’en 3G et 4G, au moyen de sa carte SIM multi-opérateur.
Le Maxi Smile est un TPE moderne a l’aspect plutôt classique .
Sur le site de Smile and Pay, vous pourrez trouver l’appellation « Maxi Smile+ », qui sert à le différencier de la première version.
Cet appareil est semblable aux TPE proposés par les banques, mais il est moins coûteux et plus simple à acquérir.
Comme expliqué dans l’article «Comment obtenir un terminal de paiement mobile ? », il faut habituellement passer par de nombreuses étapes pour se procurer un terminal classique : obtenir un rendez-vous avec son banquier, négocier la commission commerçant, obtenir une domiciliation bancaire, louer ou acheter le matériel et enfin s’abonner à un flux monétique. Détail important : l’entrepreneur devra s’engager sur deux à quatre ans.
Smile and Pay vous évite tous ces tracas, et en plus les frais sont connus d’avance.
Le Maxi sera plus adapté que le Mini dans les cas où il est nécessaire de gagner du temps lors d’encaissement grâce à l’impression des reçus : commerces réalisant de nombreuses transactions ou bien taxis.
Bémol : il n’est pas très joli et son écran ne permet pas de profiter du même niveau de confort que le modèle au-dessus, nous allons présenter maintenant.
Pour en savoir plus, lire notre avis sur le Maxi Smile.
Super Smile : plus performant et élégant
Tout comme le Maxi Smile,le Super est doté d’une imprimante et d’une carte SIM 4G multi-opérateur intégrée. Il s’agit d’un modèle A920 de Pax, apprécié pour ses spécifications alléchantes et son design et qui est malheureusement rarement proposé par les banques. Il est vendu seulement 299 € HT par Smile and Pay.
Plusieurs améliorations par rapport au modèle précédent :
- Un très grand écran tactile, qui occupe toute la façade.
- Une caméra pour la lecture des codes-barres et des QR codes
- Une plus grande autonomie
- Le système d’exploitation Android, comme chez le modèle Smart.
Dans notre test l’appareil s’est montré plus réactif et agréable à utiliser que le Maxi.
Le Super Smile posé sur sa base de rechargement.
La caméra va permettre au Super Smile de lire les QR codes sur le smartphone des clients. Encore peu pratiquée en France, c’est une solution est très populaire en Asie.
En l’occurrence, le Super Smile peut accepter les paiements par QR code d’Alipay et de WeChat Pay, les deux plateformes de paiement chinoises.
Il est donc plus adapté que le Maxi dans les zones touristiques à forte clientèle chinoise.
D’après Smile&Pay, le Super Smile peut réaliser à 800 à 900 transactions sans être rechargé, contre 500 pour le Maxi.
Pour en savoir plus, lire notre avis sur le Super Smile.
Des application pour vos terminaux
L’intérêt des terminaux Android comme le Smart Smille et le Super Smile réside principalement dans la possibilité d’installer des applications qui étendent les fonctionnalités des appareils.
Toutes les applications disponibles sont regroupées dans un magasin virtuel appelé Smile Store. Elles sont classées par catégories :
- Paiement
- Logiciel de caisse
- Référencement et fidélité
- Comptabilité
- Banque et assurance
On en compte actuellement une vingtaine, dont trois applications de caisse : RoverCash et Air Kitchen édité par Lundi Matin, société française partenaire de longue date de Smile and Pay et Connectill.
Quelques applications pour les terminaux Android de Smile and Pay.
Pour les taxis, signalons la présence dans le Smile Store de Soraya, qui autorise notamment la prise en charge de patients grâce à la lecture de la Carte Vitale.
Compatibilité avec les protocoles de caisse
L’application Smile&Pay n’est pas un logiciel de caisse, mais on a vu dans la section précédente, qu’il est possible de faire tourner certains logiciels de caisse directement sur les terminaux Android de la gamme.
Le Maxi et le Super peuvent également être intégrés à une solution classique, à bas de PC par exemple, grâce à la compatibilité avec les protocoles Caisse-AP et PCL.
En utilisant un système de caisse compatible, vous n’aurez pas à saisir deux fois le montant, une fois dans le logiciel et une fois dans le terminal.
Le problème est qu’il n’est pas facile d’identifier les caisses qui utilisent ce protocole et que certains système à base d’iPad comme Tiller ou L’Addition ne sont pour l’instant pas compatible avec ces protocoles.
Contactez Smile and Pay en cas de doute sur la compatibilité de votre logiciel de caisse.
